摘要： 大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于供應(yīng)鏈金融中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)有哪些的問(wèn)題，于是小編就整理了5個(gè)相關(guān)介紹供應(yīng)鏈金融中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)有哪些的解答，讓我們一起看看吧。供...

大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于供應(yīng)鏈金融中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)有哪些的問(wèn)題，于是小編就整理了5個(gè)相關(guān)介紹供應(yīng)鏈金融中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)有哪些的解答，讓我們一起看看吧。

1. 供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)有哪些?怎么分類？
2. 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)如何分級(jí)？
3. 供應(yīng)鏈金融如何把控風(fēng)險(xiǎn)？
4. 請(qǐng)問(wèn)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自哪里？怎么評(píng)估和防范呢？
5. 基于銀行角度，供應(yīng)鏈金融與普通融資風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別是什么？

供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)有哪些?怎么分類？

分成兩類，內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)和外生風(fēng)險(xiǎn)。

內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)：

1)道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)是指由于信息的不對(duì)稱，供應(yīng)鏈合約的一方從另一方那兒得到剩余的收益，使合約破裂，導(dǎo)致供應(yīng)鏈的危機(jī)。

2)信息傳遞風(fēng)險(xiǎn)。由于每個(gè)企業(yè)都是獨(dú)立經(jīng)營(yíng)和管理的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，供應(yīng)鏈實(shí)質(zhì)上是一種松散的企業(yè)聯(lián)盟，當(dāng)供應(yīng)鏈規(guī)模日益擴(kuò)大，結(jié)構(gòu)日趨繁復(fù)時(shí)，供應(yīng)鏈上發(fā)生信息錯(cuò)誤的機(jī)會(huì)也隨之增多。

3)生產(chǎn)組織與***購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)代企業(yè)生產(chǎn)組織強(qiáng)調(diào)集成、效率，這樣可能導(dǎo)致生產(chǎn)過(guò)程剛性太強(qiáng)，缺乏柔性，若在生產(chǎn)或***購(gòu)過(guò)程的某個(gè)環(huán)節(jié)上出現(xiàn)問(wèn)題，很容易導(dǎo)致整個(gè)生產(chǎn)過(guò)程的停頓。

4)分銷商的選擇產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。分銷商是市場(chǎng)的直接面對(duì)者，要充分實(shí)施有效的供應(yīng)鏈管理，必須做好分銷商的選擇工作。

5)物流運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。物流活動(dòng)是供應(yīng)鏈管理的紐帶。

6)企業(yè)文化差異產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

外在風(fēng)險(xiǎn)

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)如何分級(jí)？

供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)可以分為高、中、低三個(gè)級(jí)別。

高風(fēng)險(xiǎn)包括重大的自然災(zāi)害、政治不穩(wěn)定、重***律訴訟等***，可能導(dǎo)致供應(yīng)鏈中斷或損失嚴(yán)重；中風(fēng)險(xiǎn)包括質(zhì)量問(wèn)題、交付延遲、供應(yīng)商破產(chǎn)等***，可能對(duì)企業(yè)造成一定的影響；低風(fēng)險(xiǎn)包括一些操作失誤、技術(shù)故障等***，可能對(duì)企業(yè)影響較小。企業(yè)可以根據(jù)不同級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)，***取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，保證供應(yīng)鏈的穩(wěn)定和安全。

供應(yīng)鏈金融如何把控風(fēng)險(xiǎn)？

供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)防控需要從多個(gè)方面進(jìn)行，首先，企業(yè)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)防范政策和流程。

其次，金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)企業(yè)進(jìn)行充分的盡職調(diào)查，審查其信用記錄、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況等，確保企業(yè)的還款能力和還款意愿。

此外，還需要建立風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保機(jī)制，通過(guò)擔(dān)保物、質(zhì)押等方式降低風(fēng)險(xiǎn)。

最后，需要建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在風(fēng)險(xiǎn)，確保供應(yīng)鏈金融的穩(wěn)健運(yùn)行。

請(qǐng)問(wèn)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自哪里？怎么評(píng)估和防范呢？

供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自多方面，簡(jiǎn)言之，有自然災(zāi)害這種不可抗力的因素，如地震、火災(zāi)、暴風(fēng)雨雪等；也有人為因素。 評(píng)估：

1,根據(jù)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)和產(chǎn)業(yè)政策2,不可預(yù)見(jiàn)的因素可以通過(guò)以往的數(shù)據(jù)進(jìn)行預(yù)測(cè)3,供應(yīng)商評(píng)估可以根據(jù)供應(yīng)商的財(cái)務(wù)狀況4,可以從供應(yīng)鏈管理中信息手段，信息反饋機(jī)制，信息處理能力多方面評(píng)估 防范：可以多幾種供應(yīng)渠道啦，建立多種的信息傳遞方式，對(duì)突發(fā)***有必要的應(yīng)急措施。

基于銀行角度，供應(yīng)鏈金融與普通融資風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別是什么？

供應(yīng)鏈融資是一種融資方式，是近些年發(fā)展起來(lái)的一種銀行融資方式。從實(shí)質(zhì)來(lái)看，供應(yīng)鏈金融并不是一種創(chuàng)新，只是傳統(tǒng)融資方式的重新組合。我不想抄網(wǎng)上文章 ，就我的理解大致做個(gè)區(qū)別分析：

所謂供應(yīng)鏈金融，主要是通過(guò)物資流和資金流的閉環(huán)運(yùn)行，達(dá)到保證融資安全的目的。因此，供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融最大的區(qū)別，在于供應(yīng)鏈融資有明確的還款來(lái)源，即基于交易行為產(chǎn)生的現(xiàn)金流。而傳統(tǒng)融資的還款來(lái)源既可以是企業(yè)交易行為，也可以是企業(yè)其他融資或投資，更可以是利潤(rùn)所形成的現(xiàn)金流。

其次，供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新了一些擔(dān)保品種（但不是擔(dān)保方式）。比如標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押，仍然屬于質(zhì)押擔(dān)保，只是通過(guò)與倉(cāng)儲(chǔ)方的合作，完成了貨物與資金的對(duì)應(yīng)。又如應(yīng)收賬款質(zhì)押，通過(guò)企業(yè)應(yīng)收賬款的閉環(huán)運(yùn)行達(dá)成對(duì)***資金的保障。這些可供質(zhì)押的貨物或權(quán)利，在傳統(tǒng)金融里，是屬于不可靠的，因?yàn)閭鹘y(tǒng)金融沒(méi)有閉環(huán)，所以傳統(tǒng)金融不接受此類質(zhì)押擔(dān)保。

最后，供應(yīng)鏈金融與傳統(tǒng)金融相比，操作要求更高。完成物資流和資金流的閉環(huán)運(yùn)行，不是那么簡(jiǎn)單的事，比如倉(cāng)單質(zhì)押還要有“盯市”環(huán)節(jié)（即時(shí)刻對(duì)貨物價(jià)格變動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控），如果操作中有漏洞造成無(wú)法閉環(huán)，那么***資金的安全性還不如傳統(tǒng)***?！哉f(shuō)做供應(yīng)鏈金融是個(gè)技術(shù)活。

我是空谷寒潭，與您分享我的觀點(diǎn)。

供應(yīng)鏈產(chǎn)供銷***服務(wù)，從上游原材料***購(gòu)，中游加工，下游供應(yīng)，都在銀行的視線內(nèi)，資金也是封閉運(yùn)行。供應(yīng)鏈金融就是對(duì)產(chǎn)供銷信貸資金缺口提供信貸支持時(shí)，對(duì)還款來(lái)源有了解，還款資金有保障，信貸資金封閉運(yùn)行的。普通融資就是針對(duì)某一特定用途提供信貸支持，資金運(yùn)行情況比較模糊，風(fēng)險(xiǎn)比較大。

基于銀行角度，供應(yīng)鏈金融與普通融資存在一些區(qū)別，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

1. 風(fēng)險(xiǎn)控制：供應(yīng)鏈金融更注重對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理，而不僅僅是借款人本身的信用風(fēng)險(xiǎn)。銀行在供應(yīng)鏈金融中會(huì)對(duì)供應(yīng)商、分銷商、零售商等各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和管控。

2. 擔(dān)保方式：在普通融資中，銀行通常會(huì)要求借款人提供擔(dān)保物，如抵押物或保證人。而在供應(yīng)鏈金融中，銀行更關(guān)注交易本身的可靠性和流動(dòng)性，往往以***購(gòu)合同、應(yīng)收賬款等作為擔(dān)保方式。

3. 資金流動(dòng)：供應(yīng)鏈金融強(qiáng)調(diào)資金流動(dòng)的順暢性和效率。銀行在供應(yīng)鏈金融中可能直接向供應(yīng)商預(yù)付貨款或提供應(yīng)收賬款融資，以加快資金流轉(zhuǎn)速度。而普通融資則更多地依賴于借款人的還款能力。

4. 信息共享：供應(yīng)鏈金融需要各個(gè)環(huán)節(jié)的參與者共享信息，以加強(qiáng)對(duì)供應(yīng)鏈的了解和風(fēng)險(xiǎn)控制。銀行在供應(yīng)鏈金融中可能需要獲取和分析供應(yīng)商、分銷商等環(huán)節(jié)的交易數(shù)據(jù)和資金流水等信息。

5. 監(jiān)控與協(xié)調(diào)：供應(yīng)鏈金融中涉及多個(gè)參與者，銀行需對(duì)供應(yīng)鏈中的各方進(jìn)行跟蹤監(jiān)控和協(xié)調(diào)管理，以確保資金安全和交易順利進(jìn)行。普通融資中，銀行更關(guān)注借款人的財(cái)務(wù)狀況和還款能力。

總的來(lái)說(shuō)，供應(yīng)鏈金融和普通融資在風(fēng)險(xiǎn)控制、擔(dān)保方式、資金流動(dòng)、信息共享和監(jiān)控與協(xié)調(diào)等方面存在差異，銀行需要根據(jù)不同的融資需求和風(fēng)險(xiǎn)特征，合理選擇適應(yīng)的融資方式。

到此，以上就是小編對(duì)于供應(yīng)鏈金融中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)有哪些的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于供應(yīng)鏈金融中小企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)有哪些的5點(diǎn)解答對(duì)大家有用。