摘要： 本文目錄一覽：1、案例分享丨史馨宇:供應鏈金融痛點的“云鏈”破題路徑2、...

本文目錄一覽：

• 1、案例分享丨史馨宇:供應鏈金融痛點的“云鏈”破題路徑
• 2、供應鏈金融循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展問題分析
• 3、供應鏈金融業(yè)務模式(探討現(xiàn)代企業(yè)金融解決方案)
• 4、供應鏈金融依靠什么的信用解決全鏈中小企業(yè)融資問題
• 5、金融科技背景下,第三方支付機構(gòu)如何賦能供應鏈金融

案例分享丨史馨宇:供應鏈金融痛點的“云鏈”破題路徑

1、供應鏈金融痛點的“云鏈”破題路徑 今年4月18日，商務部等八部委下發(fā)了《關于開展供應鏈金融創(chuàng)新與應用試點的通知》，推動開展供應鏈創(chuàng)新與應用試點，鼓勵供應鏈金融的創(chuàng)新發(fā)展。

供應鏈金融循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展問題分析

1、供應鏈金融是近年來供應鏈管理領域與金融領域發(fā)展的新方向，其產(chǎn)生和發(fā)展主要為中小企業(yè)提供了融資渠道，主要業(yè)務形態(tài)有應收賬款融資、庫存融資、預付款融資和戰(zhàn)略關系融資。

2、目前我國供應鏈融資市場主要面臨以下幾點問題：供應鏈行業(yè)潛在風險大。供應鏈核心企業(yè)控制上下游企業(yè)能力較弱。物流公司及相關中介機構(gòu)參差不齊。商業(yè)銀行供應鏈融資產(chǎn)品創(chuàng)新能力不足。商業(yè)銀行信息技術有待加強。

3、供應鏈金融以核心企業(yè)為中心，對供應鏈各成員進行整體資信評估，降低了中小企業(yè)的融資門檻，是解決中小企業(yè)融資難題、降低融資成本、減少供應鏈風險的有效手段。

供應鏈金融業(yè)務模式(探討現(xiàn)代企業(yè)金融解決方案)

1、供應鏈金融業(yè)務模式主要包括三個環(huán)節(jié)：供應鏈融資、供應鏈支付和供應鏈風險管理。供應鏈融資 供應鏈融資是指企業(yè)通過供應鏈關系，向供應鏈上下游企業(yè)提供融資服務。

2、運用自償性貿(mào)易融資的信貸模式，并引入核心企業(yè)、物流監(jiān)管公司、資金流導引工具等新的風險控制變量，對供應鏈的不同節(jié)點提供封閉的授信支持及其他結(jié)算、理財?shù)染C合金融服務。

3、供應鏈金融融資模式是指企業(yè)通過整合供應鏈上的各個環(huán)節(jié)，利用供應鏈上的資產(chǎn)，以及各環(huán)節(jié)的信用，實現(xiàn)對企業(yè)融資的一種方式。這種融資方式可以有效地提高企業(yè)的融資效率，降低融資成本，改善企業(yè)的資金流動性，提高企業(yè)的競爭力。

4、供應鏈金融模式是一種通過整合供應鏈各個環(huán)節(jié)的金融***，優(yōu)化供應鏈資金流動的模式。它可以減少企業(yè)的融資成本，提高企業(yè)的資金使用效率，促進企業(yè)的發(fā)展。

5、銀行承兌匯票是該模式下的主要產(chǎn)品和金融工具。這種業(yè)務模式，實現(xiàn)了融資企業(yè)的杠桿***購和供應商的批量銷售，為處于供應鏈結(jié)點上的中小企業(yè)提供融資便利，有效解決了其全額購貨的資金困境，使銀行***的風險大為降低。

6、供應鏈金融業(yè)務的模式主要包括以下幾種：應收賬款融資模式，保兌倉融資模式，動產(chǎn)質(zhì)押融資模式。應收賬款融資模式是指企業(yè)基于貿(mào)易過程中銷售商品或提供服務而產(chǎn)生的應收賬款，向資金提供方申請融資。

供應鏈金融依靠什么的信用解決全鏈中小企業(yè)融資問題

應收賬款融資。實踐中通常以反向保理的形式，依托核心企業(yè)的信用，為上游的中小企業(yè)提供融資。這一模式下，作為供應商的中小企業(yè)，在傳統(tǒng)信用評級得分較低的情況下也能便捷獲得融資。保兌倉模式。

供應鏈金融是以供應鏈真實交易背景為基礎產(chǎn)生的。它不同于以往的傳統(tǒng)銀行借貸，能夠較好的解決中小企業(yè)因為經(jīng)營不穩(wěn)定、信用不足、資產(chǎn)欠缺等因素導致的融資難問題。

動產(chǎn)質(zhì)押融資模式：在作為債務企業(yè)的核心大企業(yè)，由于具有較好的資信實力，并且與銀行之間存在長期穩(wěn)定的信貸關系，因而在為中小企業(yè)融資的過程中起著反擔保的作用，一旦中小企業(yè)無法償還***，其也要承擔相應的償還責任。

供應鏈金融如何解決小企業(yè)***難題 供應鏈模式的選擇共同債務人模共同債務人指核心企業(yè)作為并存的與上下游企業(yè)共同直接承擔對銀行的債務，并按銀行的相關規(guī)定，履行還款等義務。

供應鏈金融就是通過商業(yè)銀行的介入，利用核心企業(yè)的信用保障，將低成本的資金流引入到供應鏈上下游中小企業(yè)中，解決其資金缺口問題，從而維持整個供應鏈資金的高效運轉(zhuǎn)。

金融科技背景下,第三方支付機構(gòu)如何賦能供應鏈金融

1、建立數(shù)字平臺 為了實施供應鏈金融策略，企業(yè)可以建立一個數(shù)字平臺來整合供應商、***購商、金融機構(gòu)等各類參與者。該平臺可實現(xiàn)交易的全生命周期管理，提高流動性和實時風險監(jiān)測，并提供安全便利的電子支付服務。

2、數(shù)據(jù)共享與透明度：建立供應鏈中各個參與方之間的數(shù)據(jù)共享機制，實現(xiàn)信息的透明度和可追溯性。通過共享數(shù)據(jù)，可以更準確地評估供應鏈中各方的信用狀況和風險，并為金融機構(gòu)提供更全面的信息基礎。

3、供應鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑選擇，以社會化思維打造賦能體系，提升產(chǎn)業(yè)數(shù)字化基礎，打造科技內(nèi)核，提升銀行數(shù)字化能力，打造開放格局，提升生態(tài)數(shù)字化水平，完善相關制度規(guī)范，確保信息共享與數(shù)據(jù)質(zhì)量。